央视焦点访谈节目曝光了赌球网站背后的黑幕


世界杯昨晚拉下了帷幕,最终法国队夺得冠军,然而在世界杯进行的同时,一些非法赌球网站也在进行过度宣传,趁机收割了一波会员并大肆敛财。近日,央视焦点访谈节目曝光了赌球网站背后的黑幕,据了解,网络赌博目前是分境外和境内,而境内的话是分四大技术支撑,一是服务器、二是技术支撑、三是代理、第四个是支付平台,有了这四部分,就组成了网络赌博运营的主体架构。


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此次主打世界杯的趣X网,被警方进行了严格查处,经过深挖发现,在趣X网注册成功并充值后即可在线购买竞彩足球、竞彩篮球等在内的各类五十种彩票。


支付百科查询得知,早在2016年,财政部、公安部等八部门联合发布公告,重申现行互联网销售彩票管理政策,明确坚决制止擅自违规利用互联网销售彩票行为,并将严厉查处非法彩票。



警方发现,趣X网实际运营者藏匿在境外,通过遥控指挥境内人员进行网站维护,那么犯罪嫌疑人的非法所得是怎么到手的呢?


根据视频中的介绍,赌博网站的运转,需要有专门的一些资金结算的支付平台,来帮助它们进行资金结算。一般来说,赌客充值的赌资,并不会直接到达网站经营者的账户中,资金有一个层层流转的过程,就是通过所谓的第四方支付平台,像这次查处的新贝在线、中铁顺利等等,然后这些充值的赌资,会直接到网站指定的中转银行卡中。



据央视报道,刘某某所属的艾瑞迪公司就是所谓的第四方支付公司,他们并没有支付牌照,但他们一般都挂靠在有牌照的第三方支付公司名下,为赌博网站提供资金通道。这样的公司名义上是代理公司,实际上大多都是一些第三方支付公司的内部人员私下开通的公司。本案中,给趣X网提供资金通道的就是天下支付黑龙江分公司,为了赚取更多的手续费,他们对趣某网这样的大客户睁只眼闭只眼。


按照现在法律的直接规定,只有第三方机构在明知犯罪存在的情况之下,而继续帮助它们的,才会承担责任。犯罪嫌疑人表示,所有的支付行业都接这种东西,没有不接的,有支付牌照的接,没有支付牌照的也接,似乎已经成了一个潜规则。


支付公司往往为了挣钱,放任这样的赌博网站。


在事件被曝光后,天下支付紧急发布声明:


2018年7月13日,有媒体报道了关于“趣X网”违法违规提供网络赌球的相关调查。其中,提到我司黑龙江分公司被其利用进行资金进出。对此,我司高度重视并立即开展了相关调查。


经查,报道提到的“趣X网”运营主体:深圳市创富美新科技有限公司与我司并无合作关系,新贝在线科技有限公司为我司的业务代理商,仅为我司提供商户发展服务。若无我司明确书面许可,任何公司不得以天下支付“办事处”、“总代理”或“分公司”等名义进行广告宣传、商业活动及其他活动。


我司声明,由于新贝在线极大地损害了我司的名誉,按照协议约定,自2018年7月13日起,我司已取消与新贝在线的所有合作。同时,对于新贝在线推荐的商户进行风险排查,并采取风控措施。


此外,我司严正声明,报道中实地采访和拍摄的地点并非我司地址。对于疑似可能冒充我司名义开展违法违规活动的行为,我司在此提出严正警告,并保留后续追究一切法律责任的权力。


延伸阅读:天下支付还为无卡套现钱包提供过通道


此前企业观察报报道,天下支付、盛付通、联动优势、合利宝等多家有支付牌照的支付公司提供刷卡通道。其中天下支付还曾为无卡套现钱包提供支付通道,天下支付在业务经营过程中存在对特约商户交易监测不足、未按规定设置收单银行结算账户等违规情况,导致合作的特约商户将支付通道转借给其他机构的事实。


其行为违反了《银行卡收单业务管理办法》第二十条、第二十二条以及第三十条的规定。这种情况是在“发卡行-银联-收单机构-(特约)商户”的四方模式中,商户节点下又出现了无证的代理机构,这些代理机构存在间接从事资金清算的可能。这种方式给资金安全带来风险,甚至为洗钱提供了温床。以无证机构提供交易接口为例,一旦代理商出现资金周转困难、债务纠纷,甚至卷款跑路等情况,商户资金很难保障。


此外在4月中旬,央行支付司发布51号文,《中国人民银行支付结算司关于2018年重点抽查工作的指导意见》。


重点抽查内容



央行支付司检查的三个重点:


1.无证经营支付机构市场情况,重点检查为无证支付公司提供服务(通道、支付结算)的商业银行、持牌支付机构,严格抽查217号文贯彻执行情况。


2.银行II、III类账户开立和使用情况,促进银行落实个人银行结算账户分类管理。抽查银行单位账户开立情况。


3.支付机构备付金集中存管执行情况。


支付百科认为:2018年将成为监管重点“检查年”,虽然支付行业经历了第一个五年高速成长,但是违规套利问题也同时在恣意生长,在96费改之后,二清、牌照出租、套现及跳码违规情况并未得到充分解决,目前市面上因为二清卷款跑路现象时有发生,造成人民财产损失,影响社会稳定,监管整顿支付行业势在必得。


在央行支付结算司的工作要求中可以看到,从抓重点、抓典型,各个辖区根据监管需要,可从信访、投诉、举报线索等进行统筹安排。由于近年银行支付结算问题的频繁“抬头”,清算组织不久将进入市场化,央行2018年重点检查将兼顾商业银行、支付机构、清算机构。可谓是三个全面,全面开展、全面执行、全面覆盖。

部分文章来源网络: 中银支付网-聚合支付门户网 » 央视焦点访谈节目曝光了赌球网站背后的黑幕

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