如何调查支付机构反洗钱

图片来自于央行网站

  中国人民银行福州中心支行有详细的行政执法规定。

  根据《中华人民共和国反洗钱法》规定, 中国人民银行福州中心支行发现可疑交易活动,需要调查核实的,可以对金融机构开展反洗钱调查,金融机构应当予以配合,如实提供有关文件和资料。

  调查可疑交易活动时,调查人员不得少于二人,并出示合法证件和调查通知书。调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的,义务机构有权拒绝调查。

  调查可疑交易活动,可以询问义务机构有关人员,要求其说明情况。

  询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。记载有遗漏或者差错的,被询问人可以要求补充或者更正。被询问人确认笔录无误后,应当签名或者盖章;调查人员也应当在笔录上签名。

  调查中需要进一步核查的,经中国人民银行福州中心支行负责人批准,可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料;对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料,可以予以封存。


  调查人员封存文件、资料,应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚,当场开列清单一式二份,由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章,一份交金融机构,一份附卷备查。


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